Инвестиционный капитал ЕВ-5.
Законодательством США предусмотрено, что для получения визы ЕВ-5 иностранцу необходимо инвестировать средства в размере 500.000 или 1.000.000 долларов США в коммерческое предприятие, что в результате должно привести к образованию 10 рабочих мест полной занятости.
Ключевое требование, чтобы инвестиционный капитал имел законные документально подтвержденные источники происхождения, из которых должно следовать, что инвестор может распоряжаться указанными средствами по своему усмотрению.
В связи с вышеизложенным возникает весьма деликатный вопрос, будет ли считаться допустимым в рамках ЕВ-5 использование средств, полученных в подарок или в результате кредитования? Ответ на него ставит в затруднение даже умудренных опытом иммиграционных адвокатов. Дело в том, что столь общая формулировка требует конкретизации до тех пор, пока не станет понятно о каком подарке & кредите идет речь и какими документами на эти ресурсы располагает инвестор.
Рассмотрим ситуацию подробнее.
Подарок. Действует простое правило: если понятны & объяснимы причины, по которым подарок «оказался в руках инвестора», и если налоги, связанные с процедурой дарения оплачены (при условии, что налог на дарение существует), то никакие дополнительные «вопросы к подаркам» не возникают. На практике это равносильно тому, что если подарок получен от ближайшего родственника, то иммиграционные власти вряд ли будут интересоваться причинами, побудившими совершить акт дарения. В противном случае, необходимо иметь весьма убедительные объяснения, почему именно инвестор оказался в роли «бенефициара».
Распространенной и прозрачной является ситуация, когда инвестиционные ресурсы получены в наследство. Достаточно приложить документы, подтверждающие факт наследования, и вопрос закрыт.
Кредит. Сразу следует оговориться, необеспеченные кредиты не принимаются к рассмотрению. Так что если вы получили кредит, обеспеченный вашими личными активами, то считайте, что ситуация вполне рабочая. Кредитором может выступать, например, аффилированный с инвестором бизнес, расположенный за пределами США. Тогда следует приложить решение Совета Директоров компании кредитора о том, что кредит получен на законных основаниях. Но в случае с кредитом следует соблюдать осторожность, так как если у иммиграционных властей возникнет подозрение, что финансы инвестора слишком перегружены заемными средствами, то вероятность отказа весьма высока.
Следует иметь в виду, в любой момент может быть затребовано подтверждение, что возврат кредита и оплата процентов по нему осуществляются строго в соответствии с условиями кредитного договора.
Казалось бы, с подарками и кредитами все ясно, но есть еще одна немаловажная деталь. Так как источник происхождения средств должен быть «чист перед законом», то теперь все вопросы «легитимности источника» переносятся от инвестора к дарителю и кредитору. И не следует заблуждаться, что документальное подтверждение с их стороны может носить поверхностный характер.
И последнее. Чем «на большее расстояние» источник возникновения инвестиционного капитала «удаляется» от инвестора, тем на больший срок откладывается принятие решения о выдаче инвестиционной визы ЕВ-5. Увы, но это правило действует практически всегда…
Мы намеренно остановились лишь на простейших вариантах использования подарков & кредитов при формировании инвестиций. Но принцип отношения к ним со стороны иммиграционных властей остается неизменным.
